3044澳门永利APP更新恒生电子董事长刘曙峰：金融科技30赋能投资型市场建设护航|又糙又黄的糙汉|投资者权益

　　编者按ღღღ：金融事业起于为人民服务ღღღ，兴于为人民服务ღღღ，金融需坚持以人民为中心的价值取向ღღღ。投资者是市场之本ღღღ，必须真诚善待ღღღ，更好地服务ღღღ。今年两会期间ღღღ，证监会主席吴清出席记者会时提出ღღღ，下一步监管工作重点是突出“两强两严”ღღღ，即强本强基ღღღ、严监严管ღღღ，保护投资者特别是中小投资者合法权益是证监会最重要的中心任务ღღღ。资本市场中直接服务投资者的证券公司ღღღ、基金等重要机构ღღღ，如何在工作中贯彻执行“两强两严”理念？证券时报·券商中国特推出系列报道——“推进‘两强两严’ 机构在行动”ღღღ，本期推出的是对恒生电子董事长刘曙峰的专访ღღღ。

　　近年来ღღღ，金融科技蓬勃发展ღღღ，为加快建设安全ღღღ、规范ღღღ、透明ღღღ、开放ღღღ、有活力ღღღ、有韧性的资本市场注入了动能ღღღ。2024年ღღღ，在“以投资者为本”的理念及“两强两严”的市场监管思路下ღღღ，中国资本市场改革将持续深化ღღღ。如何利用金融科技3.0赋能投资型市场建设ღღღ，护航投资者权益ღღღ，成为业界关注的焦点ღღღ。

　　恒生电子董事长刘曙峰在接受证券时报·券商中国记者采访时表示ღღღ，金融机构应加速金融科技3.0平台建设ღღღ，利用金融科技推动资本市场产品和服务创新ღღღ，在服务投资者的过程中保障交易安全ღღღ、数据安全ღღღ，以满足不同投资者的需求ღღღ，从根本保障投资者权益ღღღ。

　　刘曙峰向证券时报·券商中国记者表示ღღღ，拥有国际竞争力的金融科技实力ღღღ，是打造一流投资银行和投资机构的重要基石ღღღ。金融科技的深入应用已经渗透到金融的核心业务之中ღღღ，助力行业机构专业服务能力提升又糙又黄的糙汉ღღღ，引领行业服务创新浪潮ღღღ。

　　刘曙峰还进一步表示ღღღ，随着大数据ღღღ、云计算ღღღ、人工智能等创新技术的发展ღღღ，数智化已成为新形势下金融机构核心业务转型的核心变量ღღღ，特别是大模型的出现ღღღ，推动了第三次信息化浪潮ღღღ，也推动金融科技进入了数智驱动的“3.0”时代ღღღ。

　　“基于新兴的数智技术ღღღ，财富管理ღღღ、资产管理ღღღ、风险管理ღღღ、机构服务等金融机构核心业务将步入‘数智驱动’时代ღღღ。金融机构应加速金融科技3.0平台建设ღღღ，利用金融科技推动资本市场产品和服务创新ღღღ，在服务投资者的过程中保障交易安全3044澳门永利APP更新ღღღ、数据安全ღღღ，以满足不同投资者的需求ღღღ，从根本保障投资者权益ღღღ。”刘曙峰还从合规风控和运营管理ღღღ，以及具体业务进行了补充建议ღღღ。

　　在运营管理层面ღღღ，重点在于基于运营一体化平台构建覆盖产品全生命周期的数智化运营体系ღღღ，在前端打造面向运营管理人员的统一运营业务门户ღღღ，在后端打通各业务系统的业务流和数据流ღღღ，并应用大模型ღღღ、AI等技术赋能和重构运营全业务流程ღღღ。长期来看ღღღ，资管机构运营业务可能会向“基金行政服务+SaaS平台”的方向发展ღღღ，市场渗透率会逐步提高ღღღ，进而助力更多资管机构转向轻资产运营ღღღ，将更多资源投入到为投资者创造价值的部位ღღღ。

　　在风险合规层面ღღღ，以风险数据中台为核心实现风险合规管理数智化转型是建设重点ღღღ。风险管理3.0以风险数据中台为底座ღღღ，构建关键风险特征ღღღ，建立数据风控模型ღღღ，实现对目标风险水平与风险偏好的精准分析ღღღ，在监管合规和风险管理两个业务域开展工作ღღღ，赋能监管报送ღღღ、合规管理ღღღ、反洗钱ღღღ、流动性风险又糙又黄的糙汉ღღღ、信用风险ღღღ、操作风险等场景ღღღ，助力行业机构提升合规管理能力ღღღ，降低投资风险ღღღ，从而更好保障投资者权益ღღღ。

　　在财富管理层面ღღღ，以资产配置为核心引擎ღღღ，赋能以客户为中心的买方投顾体系建设是核心要务3044澳门永利APP更新ღღღ。财富管理3.0着重围绕客群经营ღღღ、专业规划与配置ღღღ、顾问服务三大关键环节进行数智化平台建设ღღღ，提升深度客群经营能力ღღღ、专业投研与配置能力ღღღ、特色顾问服务能力ღღღ，建设贯穿客户旅程的财富管理一体化平台ღღღ。

　　通过构建数智化资产配置体系ღღღ、投顾服务平台ღღღ，并结合客户的分层分组进行精准化持续性的经营ღღღ，大幅提高投顾效率和公司整体服务效率ღღღ，同时升级账户管理基础平台ღღღ，实现基于统一账户的资产管理和财富规划ღღღ，最终为各类投资者提供更优质的投资理财产品和账户解决方案ღღღ、满足客户多元化的资产配置需求ღღღ。

　　在资产管理层面ღღღ，以IBOR（Investment Book of Record）为统一业务底座ღღღ，推动单纯追求收益驱动模式向风险加权收益驱动模式转型是核心要务ღღღ。资管机构在数据中台的基础上ღღღ，建设核心业务底座IBORღღღ，将整个资管数据拉通3044澳门永利APP更新ღღღ，在前台建设和维持实时持仓数据ღღღ，摆脱前台对后台滞后数据的依赖ღღღ，投资经理可以基于风险定义构建更为灵活的投资决策和管理工具ღღღ，从而更好地形成投资管理能力的沉淀和组织化ღღღ。

　　未来ღღღ，借鉴成熟资本市场的发展经验来看ღღღ，在投研ღღღ、PMS等部位ღღღ，SaaS模式或将逐步替代本地化部署的传统软件模式ღღღ，进一步提升投资管理效率ღღღ。

　　在机构服务层面又糙又黄的糙汉ღღღ，围绕交易生命周期提供综合服务ღღღ，向构建数智化生态服务转变ღღღ。近年来ღღღ，券商机构服务业务的系统建设从主经纪商核心业务系统（PB交易ღღღ、估值ღღღ、TA等）向投资管理端ღღღ、机构理财端ღღღ、机构服务端延伸ღღღ。

　　机构服务3.0阶段ღღღ，重点在于通过三大核心服务平台及统一机构客户门户的建设ღღღ，支持券商内部代销3044澳门永利APP更新ღღღ、卖方研究ღღღ、投行分销ღღღ、投资顾问ღღღ、销售交易ღღღ、托管外包ღღღ、两融ღღღ、做市3044澳门永利APP更新ღღღ、经纪等多牌照业务的高效协同ღღღ，服务于机构客户交易全生命周期的各个业务节点——产品设计与发行ღღღ、投研ღღღ、投管ღღღ、投交ღღღ、风险管理ღღღ、托管ღღღ、运营等ღღღ，赋能机构投资者提升投资和抗风险能力ღღღ，实现降本增效ღღღ。